云南安龙农商银行堵截两起假证骗贷案件--云南_海南公司注册

发布时间：2021-04-25 热度：

中国经济新闻网讯(记者李建  □魏杰)克日，安龙农商银行海子支行信贷员通过采纳现场走访、外围观测、证件比对等贷前观测手段，海南省民企服务中心，乐成堵截了两起假证骗贷案件，实时防御结案件风险的产生。
    12月10日，海子支行接到海子镇安岭村上鲁猛组陈某、胡某的贷款申请。在审核资料中，信贷员发明陈某提供的成婚证显示其本人现年42岁，而老婆胡某年仅22岁，这一变态现象引起了信贷员的重视和存眷。为此，信贷员开展了外围观测，经相识陈某今朝无牢靠事情，属无业游民，而且由于恒久着迷打赌导致外债高筑，邻人也证实其已与老婆仳离。综合已把握的陈某根基信息，信贷员对陈某提供的信贷资料举办了严格的比对，发明其提供的假成婚证存在笔迹僵硬不圆润、公章无印章编号、印章不符、未有婚姻挂号员亲笔签名、成婚证字号不切合逻辑等诸多裂痕。随后，支行行长和信贷员深入陈某家中开展面劈面攀谈，在信贷员重复做思想事情以及确凿的证据眼前，陈某认可了其伙同他人治理假成婚证以图骗取农商行信贷资金的违法行为。
    在处理陈某事件的进程中，该支行又在12月12日接到内地人杨某、石某以伉俪名义申请贷款，海南公司注册，贷款用途为购置衡宇、策划超市。信贷员首先采纳对身份证、成婚证等举办比对核验，发明杨某提供的成婚证和陈某的根基一致，各类问题和裂痕十理解显，可确认为假成婚证。同时信贷员在多次开展入户观测时发明杨某声称购置的衡宇均是大门紧闭，策划的超市装修也未见启动。尔后信贷员多方观测并经杨某本人认可：其现已仳离，与石某属男女伴侣干系，因经商赔本在别处欠有外债，为骗取农商行信贷资金才自导自演了用假成婚证骗贷这一幕丑剧。今朝，海子支行已将上述两起假证骗贷事件的相关质料归并收集、整理，海南代理记账，并第一时间上报总行打点部分，同时已将陈某、杨某等四人列入失信人员黑名单。
 

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